新華社記者 吳雨
中國人民銀行12月19日對外發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法》，強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在開展客戶盡職調(diào)查時，識別并采取合理措施核實(shí)客戶受益所有人。辦法將自2026年1月20日起施行。
辦法明確了金融機(jī)構(gòu)識別核實(shí)受益所有人的基本要求和原則，對受益所有人的識別標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)流程及要求等進(jìn)行規(guī)定。為有效落實(shí)反洗錢法相關(guān)要求，辦法還要求金融機(jī)構(gòu)建立健全差異反饋制度，有效處理并反饋受益所有人信息查詢核對結(jié)果。
據(jù)介紹，《金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法》為金融機(jī)構(gòu)提供了更為明確的制度指引，有助于落實(shí)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查要求，規(guī)范受益所有人識別核實(shí)工作，進(jìn)一步預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動。
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